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Berufsbild (Deutschland) — Finanzmakler/in
Quelle: BERUFENET, Bundesagentur für Arbeit — Beruf-ID 7036, KldB 2010: B 72123 · via öffentliche BERUFENET-API, abgerufen 2026-07-12. Automatisches Label-Matching (Score 1.00); Inhalte paraphrasiert/gekürzt, Volltext beim Original: https://web.arbeitsagentur.de/berufenet/beruf/7036
Aufgaben und Tätigkeiten kompakt
Finanzmakler und Finanzmaklerinnen beraten über Anlagemöglichkeiten zur Vermögensbildung und wie Bauvorhaben oder Versicherungen finanziert werden können. Zudem erläutern sie die Vor- und Nachteile von Finanzprodukten und entwickeln passgenaue Lösungen. Dafür ermitteln sie im Kundengespräch Anlageziele, Risikobereitschaft und finanzielle Verhältnisse der Kunden und Kundinnen, z.B. auch hinsichtlich Steuerlast, zu bedienender Kredite oder laufender Versicherungen. Sie schließen im Auftrag ihrer Kundschaft Verträge bei Gesellschaften und Instituten ab. Außerdem fungieren sie als Ansprechperson für die Kunden und Kundinnen.
Tätigkeitsbezeichnungen
Finanzmakler/in
Berufsbezeichnung in englischer SpracheFinance broker (m/f)
Die Tätigkeit im Überblick
Finanzmakler und Finanzmaklerinnen vermitteln Finanzdienstleistungen und beraten Privatpersonen oder die Geschäftskundschaft bei Geldanlagen, Krediten oder Versicherungsgeschäften.
Trends
Künstliche Intelligenz (KI) in der FinanzbrancheFinanzdienstleister setzen englisch: Artificial Intelligence (AI) Teilgebiet der Informatik, das Strukturen menschlicher Intelligenz untersucht, auf Computer überträgt und Programme für intelligente Problemlösungen entwickelt, z. B. Spracherkennung " name="Künstliche Intelligenz (KI)">Künstliche Intelligenz (KI) bereits ein, um große Datenmengen auszuwerten und ihrer Kundschaft passgenaue Produkte und Services anzubieten. In der digitalen Vermögensverwaltung unterstützen Software-Dialogsysteme, mit denen Menschen per Texteingabe kommunizieren können. Chatbots werden zum Beispiel im Kundenservice eingesetzt, um Anfragen automatisiert und ohne direkten menschlichen Eingriff zu beantworten oder zu bearbeiten. Sie geben vordefinierte Antworten anhand von Schlüsselwörtern in der Anfrage (regelbasiert) oder setzen Sprachmodelle zur Auswertung der Anfragen und Generierung der Antworten ein (KI-basiert). " name="Chatbots">Chatbots und Robo-Advisors bei Kundenanfragen, Zahlungen oder Kontoinformationen. Künftig könnten sie Bankberatende in Gesprächen durch gezielte Informationen unterstützen oder den Wertpapierhandel durch Entscheidungshilfen entlasten. Fachkräfte in der Finanzbranche werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen. Digital BankingBankfachkräfte sorgen für ein attraktives Kundenerlebnis. Hierfür passen sie ihre Beratung kontinuierlich an moderne Prozesse wie Auch: Open Banking Von Banken zur Verfügung gestellte Schnittstellen, um auf ihre Daten und Dienste zugreifen zu können. FinTech-Unternehmen nutzen diese APIs, um neue Finanzprodukte und -dienstleistungen zu entwickeln. Ihre Kunden und Kundinnen können dann zum Beispiele mehrere Bankzugänge über eine Anwendung verwalten. " name="API-Banking">API-Banking, Open Banking, Banking-as-a-Service oder Embedded Finance an. Auch die Kommunikation über Onlinekanäle ist zunehmend Teil ihrer Arbeit. Die Erledigung von Bankgeschäften entwickelt sich stets weiter, z.B. über Smartphones, Mobile Payment, Onlinekredite und Onlineanlagen. Deshalb müssen Berater und Beraterinnen die Bedürfnisse von Kunden und Kundinnen aller Altersgruppen berücksichtigen. Sie erklären digitale Infrastrukturen verständlich und ermöglichen Interessenten dadurch den Zugang zu passenden Angeboten.
Aufgaben und Tätigkeiten im Einzelnen
Finanz- bzw. Versicherungsdienstleistungen vermitteln Anlageziele und Risikobereitschaft von Kunden/Kundinnen erfragen
wirtschaftliche Situation der Kunden/Kundinnen bewerten, z.B. hinsichtlich Vermögen, Verbindlichkeiten und Versicherungen
Finanzdienstleistungsprodukte vorstellen und Kunden/Kundinnen über Chancen, Risiken, Verpflichtungen und Kosten beraten
Versicherungsprodukte vermitteln, z.B. für die private Altersvorsorge, dabei ggf. staatliche Förderungen und steuerliche Situation der Kunden/Kundinnen berücksichtigen
Anlage-, Finanzierungs- oder Versicherungsverträge ausarbeiten und im Auftrag der Kunden/Kundinnen bei den jeweiligen Gesellschaften bzw. Instituten abschließen
eigene Vertriebsaktivitäten organisieren und steuern, als Ansprechperson für Kundschaft fungieren
innerbetriebliche administrative Vorgänge abwickeln
Arbeitsbereiche/Branchen
Finanzmakler und Finanzmaklerinnen finden Beschäftigung in Dienstleistungsunternehmen der Finanz- und Vermögensberatung
bei Kreditinstituten